10月31日下午，第六届人大独墅湖金融论坛暨湖畔论坛在中国人民大学苏州校区图书馆报告厅举办。与会嘉宾围绕“以风险管理现代化适应经济新常态，促进管理新飞跃”这一主题进行了深入探讨。
论坛开幕式由中国人民大学国际学院副院长、金融风险管理学科负责人陈忠阳主持。陈忠阳指出，在中国新常态的前提下，金融机构面临着新的挑战和机遇。而“以风险管理现代化适应经济新常态，促进管理新飞跃”更是题中要义。
本次论坛设置有两个环节，分别是主题演讲和圆桌讨论。其中，主题演讲涉及的话题包括现代金融发展与风险管理兴起，以及西方金融与风险管理发展及其对中国借鉴。而圆桌讨论涉及的话题涵盖了如何以风险管理能力提升适应新常态、如何借鉴国际经验实现风险管理现代化等。
第一环节主题为现代金融发展与风险管理兴起，本环节由陈忠阳主持。前美国道富银行总行副行长兼首席风险官周荣亚、国际数据协会（DAMA）中国分会主席，世界银行前首席科技官胡本立、前美国道富银行（State Street）总行副行长兼首席创新官毛正行和前渣打银行集团全球首席风险官Richard Goulding依次进行了发言。几位嘉宾在主题演讲中回顾了现代金融发展与风险管理兴起的过程，多维度论证了在现代金融发展历程中风险管理的必要性，并提供了数据支撑。
前美国道富银行总行副行长兼首席风险官周荣亚先生指出，作为一名风险管理人员，除了具备专业的金融风险管理知识，还需要一定的软技能，比如人际交往、沟通、正直和自信等。在长期的职业发展中，会出现需要你做出决策的时刻，这些决策更好地提高你的能力和专业素养，因此需要培养和提高运用自己判断和做决策的能力，在信息不充分的情况下做出自己的决策。
国际数据协会（DAMA）中国分会主席、世界银行前首席科技官胡本立将议题与数据相结合谈论了三点，一是风险管理在数据方面的新常态和新飞跃；二是我们需要改变以前对数据比较狭隘的看法，数据与人的认知相关；三是数据的全生命周期，即数据的循环，也就是说，从看到数据到产出数据，从数据的产生到认知，都是很复杂的一个过程，这个过程现在就是对金融管理有很大的影响。
前美国道富银行（State Street）总行副行长兼首席创新官毛正行回顾了她在职业生涯中使用计算机系统的经历，肯定了陈忠阳教授国际化的金融风险管理视角。同时谈到了创新对一个企业以及企业中的员工的重要性，提出简单地实施指令并不是创新。
前渣打银行集团全球首席风险官Richard Goulding提出必须要对机构风险管理有一个全面的认识，要去找寻并且了解所有能造成收入和资本波动的潜在原因，对于机构给自己设定的风险参数要进行主动管理。为了更好地控制和管理机构的风险，可以从如下4个方面去思考：一是风险建筑，即搭建起一个广泛的风险架构，允许管理者可以确定潜在风险的类型并对其进行分析；二是风险基础设施，掌握数据和科技是进行风险管理的前提；三是风险交流，不仅要保证机构内部能够顺利对风险进行沟通交流，还要保证机构与监管当局的顺利沟通；四是风险文化，它涉及到管理层的思维和行为方式。分发奖金和人员晋升的衡量标准是否将风险控制作为一个重要的考虑因素就确定了机构的风险文化。而管理层也需要扩充知识来确保更好地对风险进行管理。
论坛第二环节是圆桌讨论，主题为如何以风险管理能力提升适应新常态。E-FUND集团总裁Sau Kwan、前渣打银行中国首席风险官牛佳耕以及美国富国银行高级副总裁陈卫平三位专家结合自身工作实践，提出在新常态下多因素掣肘风险管理的新发展，并分析如何从多个层面提升机构和监管部门的风险管理效能。
首先发言的是E-FUND集团总裁Sau Kwan，她谈了两点看法，一是风险管理过程中的沟通很重要，二是如何应对黑天鹅事件是区分机构好坏的重要方面。随后，前渣打银行中国首席风险官牛佳耕阐述了什么是旧常态，提到了过去中国的银行的运作模式存在效率比较低下、人工依赖严重等问题。随着美国数据库及信用卡业务的发展，统计模型逐步得到应用，大数据能精细到个人，技术革命带来了新常态。美国富国银行高级副总裁陈卫平对大数据的应用进行了补充，从美国的长期经验来看，大数据应用的挑战在于运算能力和分析方法，我们不能过分依赖数据，可以利用数据但需要防止进入误区。
短暂休息过后，新一轮的主题演讲碰撞出新的火花。
在题为“西方金融与风险管理发展及其对中国借鉴”的演讲中，几位专家的观点更是妙语连珠，主持人为中国人民大学汉青研究院李勇教授。恒丰银行首席风险官俞勇、平安银行零售风险技术总监申志华以及光大银行首席风险官，人大金融风险管理学科GEC主席王勇三位专家字字珠玑，演讲过程无一不葆有“实践出真知”之底色。
恒丰银行首席风险官俞勇首先发言，他认为风险管理目的在于识别风险、发现风险，银行系统的市场风险防范已经较为成熟，而操作风险防范还在逐步提高。他强调，西方的经验在中国未必好用，很多理论不接地气、不好落地，学好并且用好西方的经验还有很多路要走。
此后，平安银行零售风险技术总监申志华阐述了自己的观点。他指出，风险管理系统线前中后台不是控制住风险，而是在容忍率基础上预测和估计风险，控制损失。风险管理要多元化和差异化，多元化是分散风险，差异化是对不同产品有不同标准。
光大银行首席风险官、人大金融风险管理学科GEC主席王勇在这一环节最后发言，他指出，学西方的风险管理技术要谨慎，一定要结合中国的市场和国情。尤其是在诚信体系变好之前，衍生品的发展应采取谨慎的态度。对于机构而言，企业内部应建立风险文化，各个机构之间要有大局意识，共享并整合各种数据。
最后，在圆桌讨论中，围绕“如何借鉴国际经验实现风险管理现代化”这一主题的讨论精彩连连。主持人对话BBVA银行（美国）高级副总裁贺德全、美国国际集团（AIG）科学部高级总监金祖胜以及美国道富银行董事总经理Wenying Jiangli，他山之石如何扎根现实土壤，又是否存在水土不服，引发全场热议。
BBVA银行（美国）高级副总裁贺德全结合自己在美国多年的工作经验，系统性地概括了美国风险管理的发展，以及发展过程中对于中国的借鉴意义。此后，美国国际集团（AIG）科学部高级总监金祖胜结合西方风险管理经验，对当前中国风险管理的发展提出了三点借鉴。一是注重人才的培养。当前国内风险的人才基本都是国外回来的，国内亟需培养风险管理所需的大量人才；二是强化从业人员的风险管理理念。风险管理不仅需要相关的技术方法，更重要的是从业人员要有很强的风险理念；三是结合最新的技术发展（大数据和物联网）。通过当前的最新技术，使自己的数据来源多样化，尽可能多的挖掘相关的数据。最后发言的美国道富银行董事总经理Wenying Jiangli指出，我国的金融机构要善于借鉴国外大银行成熟的风险管理体系和相关的经验，同时结合自身的业务特点进行业务改进。同时，监管机构要和银行密切沟通，共同建立相关的监管标准和风险监控模型。
本届论坛由中国人民大学苏州校区和苏州独墅湖科教创新区管理委员会共同主办，中国人民大学全球化研究中心协办。论坛以中国人民大学在国内居于领先地位的金融学科为支撑，有效整合国内外金融业界一流的风险管理专业资源，是国际学院打造金融风险管理领域应用研究高地和行业智库机构的重要举措。人大独墅湖金融论坛自2010年至今已经连续举办六届，受到了社会广泛而持续的关注。
（编辑：华贝）
